Uw persoonlijk vermogen is ons werkterrein
Dit vermogen (her-)structureren, verbeteren waar nodig, uitbreiden en U hierbij begeleiden als coach.
WERKWIJZE :
Persoonlijk onderzoek: alle onderdelen worden doorgelicht. Hiervoor verzamelt U alle relevante informatie met onze ‘Persoonlijke Financiële Audit’
-samenleving/gezin -gezinswoning -ander vastgoed -eigen zaak
-pensioenvoorzieningen
-risicovoorzieningen -successieplanning -persoonlijke wensen en verlangens
Al uw financiële gegevens worden in relatie gebracht tot elkaar. Met aandacht voor risicobescherming, inkomenszekerheid en vermogensvorming, de fiscale consequenties ervan en bestedingsoptimalisatie. Onderzoek naar mogelijke verbeteringen, met duidelijk en gefundeerd advies.
UITVOERING:
Voorbereidend gesprek, kennismaking en doelbespreking korte/lange termijn.
Opmaken persoonlijk ‘Integraal Financieel Advies’
-huidige totale financiële situatie helder in kaart
-inventaris van verbeterpunten
-indicatie van haalbaarheid
-persoonlijk stappenplan
Afleveren en bespreken van ‘Integraal Financieel Advies’ met:
-opgave van actuele financiële situatie
-opgave van uw huidige verzekeringen en leningen
-opgave van uw actueel vermogen
-analyse van uw actuele risicobescherming
-analyse van uw actuele pensioenvoorzieningen
-balans van inkomsten/uitgaven
-balans van uw vermogen
-indicatie van successierechten
-opgave & motivatie van de verbetermogelijkheden
Jaarlijkse opvolging inzake strategische gebeurtenissen en realisatie verbetermogelijkheden en stappenplan, met aflevering van geactualiseerd bundel ‘Integraal Financieel Advies’.
Permanente bijstand bij alle tussentijdse financiële vragen, zonder extra factuur. Vast tarief dus geen onverwachte kosten. Strikt onafhankelijk dus geen belangenvermenging.
